تكوين احتياطيات التأمين وإدارة المخاطر وتحليل مؤشرات الأداء والمالية

في هذه الدورة، سيتعرّف المتعلمون على كيفية عمل تكوين الاحتياطيات التأمينية (Reserving) عبر خطوط أعمال مختلفة، بما في ذلك تأمينات الممتلكات والحوادث (P&C) وتأمينات الحياة والدفعات السنوية (Annuity). ثم ننتقل إلى فهم كيفية احتساب رأس المال والفائض (Capital & Surplus) لدى شركة التأمين، مع التطرق إلى استخدام «سندات الفائض» (Surplus Notes) كأداة لزيادة رأس المال النظامي (Statutory Capital). كما يستكشف المتعلمون كيف تقوم الجهات الرقابية بحساب رأس المال القائم على المخاطر (Risk-Based Capital - RBC) وكيف تستخدمه لمراقبة ملاءة شركات التأمين الواقعة ضمن نطاق إشرافها، بما يساعد على اكتشاف مؤشرات الضعف المالي مبكراً. بعد ذلك، تغطي الدورة إعادة التأمين (Reinsurance) باعتبارها مكوّناً محورياً في إدارة المخاطر لدى شركات التأمين. سنناقش كيف يتعين على الإدارة اتخاذ قرار بشأن مقدار المخاطر (والربحية المحتملة) التي ترغب في الاحتفاظ بها، وما المقدار الذي ينبغي تحويله إلى معيدي التأمين، وأي أجزاء من المخاطر يجب نقلها. كما سنستعرض الأنواع المختلفة لإعادة التأمين قبل الانتقال إلى تعلم كيفية حساب مؤشرات الأداء الرئيسية التي تساعد على تحليل نتائج الشركة المالية وتقييمها وفهم العوامل التي تقود الربحية والسيولة والرافعة المالية.

• تحديد مكوّنات رأس المال والفائض لدى شركة التأمين
• وصف طبيعة إعادة التأمين وهدفها
• تحديد العلامات التحذيرية لشركة تأمين تعاني من ضائقة مالية
• التنبؤ بكيف يمكن للتغيرات في المتغيرات الرئيسية أن تؤثر في النتائج المالية لشركة التأمين
• شرح أثر المعايير المحاسبية الدولية (IFRS) على صناعة التأمين