إدارة مخاطر السيولة

تستكشف دورة «إدارة مخاطر السيولة» أحد أكثر أبعاد الاستقرار المالي حساسية: قدرة البنك على الوفاء بالتزاماته في الظروف العادية وفي أوقات الضغط. يقدّم هذا البرنامج المفاهيم الأساسية والأدوات العملية المستخدمة لتحديد مخاطر السيولة وقياسها وإدارتها، بما يتوافق مباشرةً مع توقعات الجهات الرقابية ومع استراتيجية البنك الداخلية. تبدأ الدورة بتعريف مخاطر السيولة: ما هي، ولماذا تُعد مهمة، وكيف تختلف عن مخاطر الملاءة أو مخاطر رأس المال. ستتعرّف على مصادر التهديد من جانبي الأصول والخصوم في الميزانية العمومية، وكيف يمكن لتحوّلات الثقة أو تغيّر ظروف السوق أن تؤثر بسرعة في وضع السيولة لدى البنك. بعد ذلك، ستستكشف المحركات الرئيسية لمخاطر السيولة، مثل السحوبات المفاجئة للودائع، والسحب غير المتوقع من خطوط الائتمان، ومخاطر التمويل. كما ستتعلّم كيفية تحليل مصادر التمويل ومواطن ضعف التدفقات الخارجة، وفهم دور ثقة السوق في تضخيم الضغوط أو تهدئتها. ويختتم البرنامج بتطبيق عملي يربط بين الأطر والأدوات وخيارات التخطيط، وصولاً إلى دراسة حالة واقعية لانهيار بنك «سيغنتشر» (Signature Bank)، لفهم كيف تتفاعل العوامل التشغيلية والسوقية والسلوكية لتوليد أزمة سيولة، وما الدروس التي يمكن للمؤسسات المالية استخلاصها لتعزيز جاهزيتها وإدارة المخاطر بشكل استباقي.

• تعريف مخاطر السيولة وفهم آثارها وتبعاتها
• التمييز بين مخاطر السيولة ومخاطر الملاءة
• تحديد تهديدات السيولة الناشئة من جانب الخصوم ومن جانب الأصول
• فهم دور ثقة السوق في التأثير على السيولة
• تحليل مصادر التمويل ومخاطر التدفقات الخارجة