الجريمة المالية: المخاطر على البنوك

تواجه جهود مكافحة الجرائم المالية في القطاعين الخاص والعام تحديات متزايدة مع تطور أساليب الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة، وما يرافق ذلك من ضغوط تنظيمية وسمعية وتشغيلية على المؤسسات المالية. يركز هذا المقرر على فهم طبيعة مخاطر الجرائم المالية التي تتعرض لها البنوك، وكيفية تقييمها وإدارتها ضمن إطار حوكمة ورقابة فعّال يوازن بين الامتثال والكفاءة التشغيلية. يهدف المقرر إلى بناء كفاءة المتعلمين في مجال مكافحة الجرائم المالية من خلال تقديم منظور عملي حول المخاطر التي قد تنشأ عبر المنتجات والخدمات والقنوات المختلفة، وكيف يمكن للبنوك اعتماد تدابير تخفيف مناسبة تتسم بالتناسب مع مستوى المخاطر. كما يسلط الضوء على أهمية التنسيق بين الجهات المعنية داخل المؤسسة، ودور السياسات والإجراءات والضوابط في دعم الاستجابة المؤسسية. بنهاية المقرر، سيكون المتعلم أكثر قدرة على فهم التحديات المتنامية في مكافحة الجرائم المالية، وتطبيق نهج قائم على المخاطر يساعد على حماية البنك والامتثال للمتطلبات ذات الصلة، مع دعم اتخاذ القرار وتحمل المسؤوليات التنظيمية داخل المؤسسة. كما يوفر المقرر فرصة لتعزيز الجدارة المهنية في هذا المجال والحصول على اعتماد موضوعي قابل للتحقق يعكس مستوى الكفاءة المكتسبة.

• سيكتسب المتعلم مهارات ومعرفة في مجال الجرائم المالية.
• سيتحقق المتعلم من مهاراته ويحصل على اعتماد موضوعي قابل للتحقق يثبت كفاءته.
• سيمكن المقرر المتعلمين من تطوير مساراتهم المهنية واكتساب مستوى متقدم من المهارات الاحترافية.
• سيمكن المقرر المتعلمين من إدارة المسؤوليات التنظيمية داخل المؤسسة.