عن الدورة
يوفّر هذا المقرر فهماً تأسيسياً لمفهومي «اعرف عميلك» (KYC) و«العناية الواجبة بالعملاء» (CDD) ولماذا يُعدّان عنصرين حاسمين في حماية المؤسسات من مخاطر الجرائم المالية والامتثال التنظيمي. ومن خلال محتوى قصير ومركّز، ستتعرّف أيضاً إلى النهج القائم على المخاطر وكيفية توظيفه عملياً عند تنفيذ إجراءات العناية الواجبة. يستعرض المقرر الدوافع التنظيمية الرئيسة التي تقف خلف متطلبات KYC وCDD، بما في ذلك مكافحة غسل الأموال (AML)، والالتزامات الضريبية، ومتطلبات سلوك الأعمال. كما يقدّم نظرة عامة على المصطلحات الأساسية ذات الصلة، ويعرض اختلافات المنظور الدولي وكيف يمكن أن تتباين التوقعات والمتطلبات بين الجهات القضائية. هذا المقرر مناسب للمنضمّين حديثاً إلى أدوار العناية الواجبة بالعملاء، ولمن يرغب في تعميق معرفته بـ CDD، وكذلك لأي شخص تتضمن مهامه إدارة المخاطر ضمن عملية CDD. بنهاية المقرر ستكون قادراً على فهم المفاهيم الأساسية لـ KYC وCDD وأهمية تطبيقها، والتعرّف إلى المحركات التنظيمية والمصطلحات الرئيسة والمنظورات الدولية، وفهم ماهية النهج القائم على المخاطر وأهم عوامل الخطر والإشارات التحذيرية الشائعة، إضافة إلى تطبيق العناية الواجبة وفهم تصنيفات/تقييمات المخاطر.
ماذا ستتعلم
- فهم المفاهيم الأساسية في اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء (CDD)
- التعرّف إلى ماهية العناية الواجبة بالعملاء (CDD)
- فهم أهمية العناية الواجبة بالعملاء ولماذا تُعدّ ضرورية
- استيعاب الدوافع التنظيمية: مكافحة غسل الأموال (AML) والضرائب وسلوك الأعمال
- الحصول على نظرة عامة على المصطلحات الأساسية ذات الصلة
- فهم المنظور الدولي واختلافاته في متطلبات KYC وCDD