عن الدورة
تستعرض هذه الدورة كيف يقوم المجرمون بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وما الأساليب التي يستخدمونها لإخفاء مصادر الأموال أو تمريرها عبر قنوات تبدو مشروعة. كما تتناول الدورة السياسات والإجراءات الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) التي يتعين على المؤسسات المالية تطبيقها للحد من هذه الجرائم والامتثال للمتطلبات التنظيمية. بنهاية هذه الدورة القصيرة ستكون قادراً على فهم أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وكيفية التعرف على مؤشراتها، واستيعاب مفهوم العناية الواجبة بالعملاء (CDD) والتدابير المرتبطة بها. ستتعلم أيضاً كيفية مراقبة نشاط العملاء بشكل مستمر والتعرف على السلوكيات أو الأنماط التي قد تشير إلى نشاط مشبوه. كما تغطي الدورة مخاطر إخفاء المالك المستفيد الحقيقي (Beneficial Ownership) وكيف يمكن للهياكل المعقدة أو الوسطاء أن يخفوا السيطرة الفعلية على الأموال أو الكيانات. وستتعرف على المخاطر المرتبطة بالأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEPs) وأهمية التعامل معهم وفق ضوابط مناسبة. إضافة إلى ذلك، ستفهم كيفية صياغة سياسات وإجراءات AML/CFT داخل المؤسسة وكيفية الالتزام بها عملياً، بما في ذلك متطلبات الحوكمة والرقابة الداخلية. وتؤكد الدورة على أهمية الثقافة المؤسسية وتوفير الموارد اللازمة—من تدريب وأدوات وأنظمة—لضمان فعالية جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذه الدورة مناسبة للمهنيين الذين لديهم مسؤوليات محددة في مجال مكافحة غسل الأموال.
ماذا ستتعلم
- تحديد أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- فهم العناية الواجبة بالعملاء (CDD)
- تطبيق العناية الواجبة المبسطة
- تطبيق العناية الواجبة المعززة
- إجراء اختبارات المعقولية والتحقق من منطقية المعلومات
- مراقبة نشاط العملاء