غسل الأموال القائم على التجارة

يُعد غسل الأموال القائم على التجارة (TBML)، بجميع أشكاله المتنوعة، أكبر منهجيات غسل الأموال انتشاراً على مستوى العالم في الوقت الراهن. ومع ذلك، فهو من أقل الأساليب اعترافاً وفهماً واتخاذاً للإجراءات بشأنه. كما أن قصور القدرات والمهارات والموارد لدى الجهات المصرفية والجمركية والضريبية والسلطات القانونية في تحديد المعاملات الاحتيالية والتحقيق فيها يسهم في زيادة تسهيل هذا النوع من غسل الأموال. تهدف هذه الدورة إلى تطوير فهم أعمق لدى أصحاب المصلحة حول كيفية التعرف على غسل الأموال القائم على التجارة، والحد من مخاطره، ومكافحته بفعالية. وتتناول الدورة بالتفصيل مفهوم TBML وإجراءاته وآلياته، مدعومة بأمثلة وحالات تطبيقية، مع استعراض الأنماط الشائعة (Typologies) وإشارات الخطر (Red Flags) التي قد تدل على وجود تلاعب تجاري أو تدفقات مالية غير مشروعة مموهة في صورة تجارة مشروعة. كما تغطي الدورة مفاهيم TBML والفوائد التي يمكن تحقيقها من خلال تطبيق العناية الواجبة بالعملاء (Customer Due Diligence)، بما في ذلك إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) وعمليات مراقبة المعاملات. وستتعرف أيضاً على أساليب تسوية الصفقات التجارية المختلفة، وكيفية إدارة معاملات الأعمال ضمن الأنظمة المالية الرسمية، وأهمية مراقبة العمليات والبرامج لضمان الامتثال والكشف المبكر. وتناقش الدورة دور الجهات الرقابية والتنظيمية البارزة مثل مجموعة العمل المالي (FATF)، إضافة إلى دور البنوك في التعرف على حالات TBML والتخفيف من آثارها. كما تؤكد على أهمية التكنولوجيا واتباع نهج شامل لتعزيز الجاهزية المستقبلية المطلوبة لمواجهة غسل الأموال القائم على التجارة.

• سيفهم المتعلمون مفهوم غسل الأموال باستخدام التجارة وكيفية دمج التدفقات المالية غير المشروعة ضمن النظام المالي الرسمي عبر معاملات تجارية.
• سيكتسب المتعلمون فهماً أعمق للأنماط الشائعة وإشارات الخطر والتدابير المضادة والإطار التنظيمي المتعلق بغسل الأموال القائم على التجارة (TBML).
• الحصول على إرشادات مناسبة حول الطرق المختلفة لتسوية الصفقات التجارية.
• التعرّف على دور الجهات الرقابية البارزة مثل مجموعة العمل المالي (FATF) في مكافحة TBML.
• سيفهم المتعلمون دور البنوك في تحديد حالات TBML والحد من مخاطرها والتخفيف منها.
• سيستوعب المتعلمون أهمية التكنولوجيا واتباع نهج شامل لتعزيز الجاهزية المستقبلية المطلوبة لمواجهة TBML.