مؤشرات المتانة المالية

تقدم هذه الدورة، التي يقدمها قسم الإحصاءات في صندوق النقد الدولي (IMF)، مدخلاً إلى المفاهيم والتعريفات والمنهجيات الأساسية الخاصة بتجميع مؤشرات المتانة المالية (ISF). وقد طوّر صندوق النقد الدولي هذه المؤشرات في أواخر تسعينيات القرن الماضي، ويقوم اليوم أكثر من 140 بلداً بتجميعها والإبلاغ عنها إلى الصندوق. تُستخدم مؤشرات المتانة المالية على نطاق واسع من قبل الباحثين والمحللين وواضعي السياسات حول العالم لمراقبة متانة النظام المالي ككل من منظور احترازي كلي (Macroprudential). كما يعتمد عليها موظفو صندوق النقد الدولي في تحليلات الاستقرار المالي وأعمال الرقابة والمتابعة. وتساعد هذه المؤشرات في تقييم القوة المالية وتحديد عوامل الهشاشة ومصادر المخاطر لدى النظم المالية والأطراف المقابلة لها، مثل الشركات والأسر. تغطي الدورة تاريخ مؤشرات المتانة المالية وكيفية توظيفها في الإشراف والتحليل الاحترازي الكلي، وتعرض الإطار المفاهيمي الذي تستند إليه، بما في ذلك تطبيق مفاهيم رأس المال الرقابي والرفع المالي والسيولة ضمن عملية التجميع. كما تتناول خطوات إعداد البيانات اللازمة لتجميع المؤشرات، وتشرح منهجيات التجميع والتوحيد (Aggregation and Consolidation) الموصى بها. بالإضافة إلى ذلك، تستعرض الدورة المؤشرات الأساسية والإضافية الخاصة بمؤسسات الإيداع وكيفية استخدامها في التحليل الاحترازي الكلي، وتوضح كيفية تحديد بيانات المصدر ومؤشرات الكيانات غير الإيداعية وتطبيقاتها في تقييم المخاطر على مستوى النظام المالي.

• تعريف المفاهيم الأساسية لمؤشرات المتانة المالية وتطبيقاتها في الإشراف والتحليل الاحترازي الكلي.
• شرح الإطار المفاهيمي، بما في ذلك تطبيق مفاهيم رأس المال الرقابي والرفع المالي والسيولة المستخدمة في تجميع مؤشرات المتانة المالية.
• وصف عملية إعداد البيانات اللازمة لتجميع مؤشرات المتانة المالية وتطبيق منهجيات التجميع والتوحيد الموصى بها.
• تحديد كل مؤشر من مؤشرات المتانة المالية الأساسية والإضافية لمؤسسات الإيداع وشرح استخدامه في التحليل الاحترازي الكلي.
• تحديد بيانات المصدر، وتعيين مؤشرات المتانة المالية للكيانات غير الإيداعية، وشرح تطبيقاتها في التحليل الاحترازي الكلي.