مؤشرات المتانة المالية

تقدّم هذه الدورة، التي يعرضها قسم الإحصاءات في صندوق النقد الدولي (IMF)، شرحاً منظماً للمفاهيم الأساسية والتعريفات والمنهجية اللازمة لتجميع «مؤشرات المتانة المالية» (FSIs/ISF). وتهدف هذه المؤشرات إلى دعم التحليل وتقييم نقاط القوة ومواطن الضعف في الأنظمة المالية، وكذلك لدى الشركات والأسر. طوّر صندوق النقد الدولي مؤشرات المتانة المالية في أواخر تسعينيات القرن الماضي، وأصبحت اليوم تُجمَّع وتُرسل إلى الصندوق من أكثر من 150 بلداً. ويستخدمها الباحثون والخبراء وصانعو السياسات حول العالم على نطاق واسع لمراقبة استقرار النظام المالي ككل من منظور احترازي كلي (Macroprudential). كما تعتمد عليها فرق الصندوق في تحليلات الاستقرار المالي وفي أنشطة الرقابة والمتابعة ذات الصلة. تركّز الدورة على الخلفية التاريخية لمؤشرات المتانة المالية وكيفية تطبيقها في مجال الرقابة على الاستقرار المالي. كما تتناول الإطار المفاهيمي الذي تستند إليه عملية التجميع، بما في ذلك مفاهيم رأس المال الرقابي، ونسبة الرافعة المالية، ومقاييس السيولة، وكيف تنعكس هذه المفاهيم في المؤشرات. وتشرح الدورة أيضاً خطوات إعداد البيانات قبل التجميع، والمنهجيات الموصى بها لعمليات التجميع والدمج (Aggregation & Consolidation) لضمان اتساق البيانات وقابليتها للمقارنة. وفي جانب تطبيقي، تستعرض الدورة المؤشرات الأساسية والتكميلية الخاصة بالمؤسسات المتلقية للودائع، وتوضح كيفية توظيف كل مؤشر في التحليلات الاحترازية الكلية. كما تساعد المشاركين على تحديد مصادر البيانات واشتقاق المؤشرات الخاصة بالمؤسسات غير المتلقية للودائع، وفهم كيفية استخدامها ضمن تقييم المخاطر والاستقرار المالي.

• تعريف المفاهيم الأساسية المرتبطة بمؤشرات المتانة المالية وتطبيقاتها في مجالات الرقابة والتحليلات الاحترازية الكلية.
• شرح الإطار المفاهيمي، بما في ذلك تطبيق مفاهيم رأس المال الرقابي ونسبة الرافعة المالية والسيولة المستخدمة في تجميع مؤشرات المتانة المالية.
• وصف عملية إعداد البيانات اللازمة لتجميع مؤشرات المتانة المالية وتطبيق المنهجيات الموصى بها لتجميع البيانات ودمجها.
• تحديد كل مؤشر من المؤشرات الأساسية والتكميلية للمؤسسات المتلقية للودائع وشرح كيفية استخدام كل منها في التحليلات الاحترازية الكلية.
• تحديد مصادر البيانات واشتقاق مؤشرات المتانة المالية للمؤسسات غير المتلقية للودائع وبيان تطبيقاتها في التحليلات الاحترازية الكلية.