عن الدورة
تستعرض هذه الدورة التفاعلية القصيرة، التي أعدّها خبراء متخصصون في المجال، المفاهيم الأساسية للعناية الواجبة بالعملاء (CDD) وكيفية تطبيقها بفعالية ضمن عمليات اعرف عميلك (KYC) وإدارة المخاطر. وهي مناسبة للمنضمين حديثاً إلى أدوار العناية الواجبة، ولمن يرغب في تعميق فهمه لممارسات CDD، وكذلك لأي شخص تتضمن مهامه إدارة المخاطر ضمن عملية العناية الواجبة. بنهاية الدورة ستكون قادراً على فهم متطلبات العناية الواجبة لكلٍ من الأشخاص الطبيعيين والكيانات القانونية، وشرح سبب أهمية الأدلة والوثائق الداعمة في إجراءات KYC لضمان التحقق السليم وتقليل مخاطر إساءة الاستخدام. كما ستتعرف على العناصر الرئيسية لملف تعريف العميل ودوره في تحديد المخاطر، بما في ذلك كيفية تجميع المعلومات ذات الصلة وتحليلها لبناء صورة متماسكة عن العميل. ستتعلم أيضاً كيفية استقصاء الغرض من تعامل العميل مع مؤسستك وطبيعة العلاقة المتوقعة، ولماذا يُعد ذلك محورياً لفهم سلوك المعاملات المتوقع واكتشاف الانحرافات. وتتناول الدورة ديناميكيات ملكية المنفعة والسيطرة، وكيف قد تحتاج إلى التحقيق في طبقات متعددة من الملكية لفهم من يملك أو يسيطر فعلياً على الكيان. وأخيراً، تركز الدورة على أهمية المراقبة المستمرة وإجراء الفحص (screening) في الوقت المناسب لمعاملات العملاء، بما يدعم الكشف المبكر عن المخاطر والتعامل معها بشكل استباقي ومتوافق مع المتطلبات التنظيمية.
ماذا ستتعلم
- الأشخاص الطبيعيون
- الكيانات القانونية
- التحقق من العملاء
- ملف تعريف العميل
- طبيعة العلاقة والغرض منها
- ملكية المنفعة والسيطرة