تحليل وبناء نماذج مالية لقطاع البنوك

يختلف التحليل المالي للبنوك عن الشركات غير المالية بسبب طبيعة الميزانية ومصادر الدخل والمخاطر التنظيمية. تساعدك هذه الدورة على فهم هذه الخصوصية وبناء نموذج مالي منظم لقطاع البنوك. ستبدأ بقراءة القوائم المالية البنكية: مكونات الأصول والخصوم، جودة المحفظة الائتمانية، صافي هامش الفائدة، الرسوم والعمولات، وتكاليف المخاطر. ستتعلم كيفية استخدام نسب رئيسية لتقييم الربحية والكفاءة مثل ROE وROA ونسبة الكلفة إلى الدخل، إضافة إلى مؤشرات السيولة والملاءة وجودة الأصول. ثم ستنتقل إلى بناء نموذج توقعات يعتمد على محركات واقعية مثل نمو القروض، تكلفة الأموال، معدلات التعثر، والمخصصات، مع ربط الافتراضات بالبيئة الاقتصادية. تغطي الدورة أيضا كيفية تقييم القيمة الجوهرية باستخدام نماذج التقييم المناسبة للبنوك، وكيف تؤثر التغيرات التنظيمية وأسعار الفائدة على النتائج. ستتعلم بناء سيناريوهات واختبارات حساسية لتقييم المرونة أمام الصدمات. بنهاية الدورة ستكون قادرا على إعداد نموذج مالي قابل للتدقيق يوضح مصادر الربح والمخاطر، ويُستخدم لاتخاذ قرار استثماري أو ائتماني مدعوم بأرقام وتوقعات منطقية.

• بناء نماذج مالية منظمة لتحليل أداء قطاع البنوك
• تحليل الربحية والمخاطر والتدفقات باستخدام نسب مالية أساسية
• تقدير القيمة الجوهرية عبر نماذج تقييم وتوقعات مبنية على محركات الأداء

• No deep prior experience is required, but basic computer and internet skills are helpful
• Ability to read course instructions in English and complete short practice activities